KYC-beleid (identiteitsverificatie)
Know Your Customer (KYC) is de procedure waarmee Cashobet (Informex Limitada) de identiteit van gebruikers vaststelt, als onderdeel van het bredere AML-beleid. Verificatie beschermt tegen fraude en witwassen en is een voorwaarde voordat je geld kunt opnemen. De verificatie wordt uitgevoerd door Sum and Substance Ltd conform de AVG.
Wanneer KYC verplicht is
- Vóór je eerste opname, ongeacht het bedrag.
- Bij een storting van €2.000 of meer in één transactie.
- Bij cumulatieve stortingen van €7.500 of meer binnen één maand.
Cashobet kan ook in andere gevallen om verificatie vragen, bijvoorbeeld bij verdachte activiteit of frequente, grote opnames, of wanneer een betaalprovider dit vereist.
Benodigde documenten
- Een scan of foto in hoge resolutie van een geldig identiteitsbewijs (paspoort, nationale ID-kaart of rijbewijs) met naam, geboortedatum, documentnummer en geldigheidsdatum.
- Een duidelijke foto of selfie van jezelf.
- Een adresbewijs (energierekening of bankafschrift, niet ouder dan 6 maanden), vereist bij stortingen boven €2.000 of cumulatief boven €7.500 per maand.
Het verificatieproces stap voor stap
- Je ontvangt een verificatielink van het support- of betalingsteam en opent de pagina "Verify your identity".
- Klik op "Upload new documents" en accepteer de twee vakjes (algemene voorwaarden en verwerking van persoonsgegevens).
- Kies bij "Proof of identity" je land en documenttype en upload het document (of upload via je telefoon).
- Bevestig met "Confirm and proceed" en upload vervolgens je selfie.
- Controleer je gegevens, pas indien nodig aan en klik op "Next".
- De status wordt "Verification processed"; de systeemcontrole werkt de status automatisch bij zodra de beoordeling klaar is (doorgaans 24–72 uur).
Verificatieniveaus
- Niet-geverifieerd: alleen e-mail en wachtwoord; je kunt met crypto storten en spelen, maar niet opnemen.
- Gedeeltelijk geverifieerd: basisgegevens verstrekt; opnemen vereist nog volledige KYC.
- KYC-geverifieerd: identiteitsdocumenten goedgekeurd; alle functies zijn ontgrendeld.
PEP en weigering
Cashobet biedt geen diensten aan Politically Exposed Persons (PEP). Word je op enig moment als PEP geïdentificeerd, dan wordt je account gesloten en wordt het resterende reële saldo teruggestort. Cashobet kan een gebruiker naar eigen inzicht weigeren zonder opgaaf van reden. Verstrek je de gevraagde documenten niet, dan kan een opname worden geweigerd of het account tijdelijk worden bevroren tot de informatie is aangeleverd.