AML-beleid (antiwitwas)
Dit beleid ter voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme is van kracht sinds 4 april 2024. Cashobet (Informex Limitada) hanteert een nultolerantie voor witwasactiviteiten en definieert witwassen als elke poging om de herkomst van uit illegale activiteiten verkregen middelen te verhullen als legitiem verkregen.
Doel en reikwijdte
Het beleid richt zich op het bewustmaken van medewerkers, het naleven van lokale regelgeving en het beoordelen van klanten, transacties en diensten op basis van een risicogerichte benadering. Het bestaat uit vijf pijlers: het Know Your Customer-principe, monitoring en controle, het melden van verdachte transacties, training en interne audit.
Maatregelen
- Klantenonderzoek (KYC) en verificatie van identiteit en adres (zie het KYC-beleid).
- Doorlopende monitoring van transacties en onderzoek naar significante afwijkingen van normaal gedrag.
- Het vastleggen en veilig bewaren van documenten, formulieren en logs.
- Regelmatige actualisering van de risicobeoordeling.
- Het verstrekken van informatie aan opsporingsinstanties waar de wet dit vereist.
Compliance officer
Een compliance officer ziet toe op de effectieve uitvoering en handhaving van dit beleid, waaronder het verzamelen van identificatiegegevens, het monitoren van transacties, het onderzoeken van afwijkingen en het contact met wetshandhaving. Cashobet maakt voor de KYC-controle gebruik van Sum and Substance Ltd als verwerker, die alle persoonsgegevens beheert conform de AVG.
Sanctiescreening
Tijdens het KYC-proces worden gebruikers getoetst aan diverse internationale sanctie- en uitsluitingslijsten (deze lijst kan zonder aankondiging worden aangepast). Cashobet kan een geldtransfer vertragen of stopzetten wanneer er reden is om aan te nemen dat die in strijd is met toepasselijke wetgeving, en kan een account opschorten of bevriezen bij vermoeden van onwettig of frauduleus gebruik.
Mogelijke signalen van witwassen
Als mogelijke indicatoren gelden onder meer: ongebruikelijke terughoudendheid over ons AML-beleid, transacties die niet passen bij normaal gedrag, het niet kunnen aantonen van een legitieme herkomst van middelen, het verstrekken van valse informatie, optreden als "stroman" voor een niet onthulde partij, en een plotselinge toename van activiteit op een eerder inactief account. Deze lijst is niet uitputtend; Cashobet neemt bij verdachte activiteit passende maatregelen.
Medewerking
Je stemt ermee in volledig mee te werken aan het AML-onderzoek en de gevraagde informatie te verstrekken. Cashobet mag actuele documenten opvragen, ook als je eerder al geverifieerd bent. Vragen? Neem contact op via [email protected].